Private Anleger wollen ihr Geld gewinnbringend investieren. In Zeiten historisch niedriger Zinsen gar nicht so einfach: Traditionelle Spareinlagen und Tagesgeldkonten werden kaum verzinst, erste Banken drohen bereits Negativzinsen für Sparkonten an. Auf der Suche nach Alternativen, die weniger risikobehaftet sind als der Kauf einzelner Aktien, stoßen Anleger immer wieder auf das Akronym ETF. Was aber versteckt sich hinter diesem Begriff?
Was genau sind ETFs?
ETF steht für Exchange Traded Funds. Es handelt sich um an Börsen gehandelte Investmentfonds. ETFs bieten Privatanlegern die Möglichkeit, vom aktuell noch anhaltenden Boom an den Börsen zu profitieren, und eignen sich für einen langfristigen Vermögensaufbau. Die Fonds bilden Indizes nach (beispielsweise den DAX oder den Weltaktienindex MSCI World) und erzielen exakt die Rendite, die der Index erwirtschaftet. Im Gegensatz zu aktiv verwalteten Fonds hängt die Entwicklung von ETFs nicht vom Geschick des Fondsmanagers ab, sondern orientiert sich an der Marktentwicklung. Aufgrund der breiten Aufstellung sind diese Anlagen mit relativ geringen Risiken verbunden. Selbst wenn einzelne Aktien des Fonds fallen, gleichen andere den Verlust aus. Der Anleger braucht also nur die Gesamtentwicklung des Marktes im Blick zu behalten.
Welche Anbieter sind empfehlenswert?
Für Privatanleger sind besonders die großen Anbieter zu empfehlen, denn dort kann man die Fondsanteile problemlos über ein Online-Depot kaufen und verwalten. Zudem haben sie sich in turbulenten Zeiten als stabil bewiesen:
iShares
Lyxor
Xtrackers
Bei der Suche nach geeigneten ETFs sollte man das eigene Risikoprofil hinterfragen. Jüngere Anleger, die ihr Vermögen erst aufbauen, können auch schwächere Marktphasen gelassen durchstehen. In diesen Fällen ist die Wahl eines ETFs, der den Index eines aufstrebenden Schwellenlands abbildet (beispielsweise ein MSCI Emerging Markets-ETF), empfehlenswert. Diese ETFs bieten hohe Chancen, aber auch ein höheres Risiko. Ältere Anleger, die mit ETFs ihre Altersvorsorge verbessern wollen, sollten hingegen risikoarme Fonds auswählen. Das Angebot an ETFs ist groß und wächst stetig an. Im Folgenden werden die ETFs der wichtigsten Märkte vorgestellt.
Rohstoff- und Immobilien-ETFs
In dieser Gruppe sind vor allem Gold- und Silber-ETFs sowie Immobilien-ETFs für Privatanleger relevant. Gold- und Silber-ETFs sind konservative Geldanlagen, die im Portfolio auch einen Inflationsschutz darstellen. Denn physische Goldbestände sind solide Posten, die unabhängig der gesamtwirtschaftlichen Entwicklung wertbeständig bleiben. Immobilienfonds bieten die Möglichkeit, gute Renditen zu erzielen. REITs (Real Estate Investment Trusts) sind Unternehmen, die Immobilienprojekte realisieren und 90 Prozent ihrer Einnahmen (steuerpflichtige Einkünfte) als Dividende ausschütten müssen. Wer am Aufschwung im Immobiliensektor profitieren möchte, sollte daher in Fonds investieren, die wiederum die REITs finanzieren.
Vanguard- und Wachstum-ETFs
Nach iShares ist Vanguard der zweitgrößte Anbieter von ETFs in den USA und verfügt über ein Investmentvermögen von ungefähr 900 Milliarden US-Dollar. Ein besonders empfehlenswerter ETF dieses Anbieters ist der Vanguard FTSE Developed Markets ETF, der in Aktien aus Entwicklungsmärkten investiert. Wer Fondsanteile dieses ETFs kauft, investiert in 24 Länder und 3.900 verschiedene Aktien. Wachstum- (auf Englisch Growth-) ETFs bieten ein hohes Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) und zeichnen sich durch stark steigende Verkaufszahlen aus. Mit den hohen Gewinnchancen gehen jedoch auch höhere Risiken einher.
ETFs anderer Märkte und Branchen
Die Rendite der Dividenden-ETFs ist für viele Anleger ausschlaggebend. In dieser Hinsicht haben sich in der Vergangenheit verschiedene Fonds ausgezeichnet, beispielsweise der Schwab US Dividend Equity ETF CFD. Künstliche Intelligenz (KI) ist ebenfalls ein Wachstumsmarkt, der vor dem Hintergrund der Digitalen Transformation an Bedeutung gewinnen wird. Dementsprechend sind Fonds, die in Unternehmen wie Apple, Tesla oder Amazon investieren, oft erfolgsversprechend. Auch in anderen Sektoren sind Wachstumspotenziale vorhanden. Wer in die Bereiche Energie, Finanzen, Gesundheitswesen, Raumfahrt oder Verteidigung investiert, kann sich beim Anbieter seiner Wahl nach entsprechenden ETFs erkundigen.
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